קצת עליי:
שמי מעין אוחנה-מלמד, נשואה לאלעד, ואמא ל3 קטנות ומקסימות.
לתחום הייעוץ הפרטי הגעתי ממקום הכי אישי ועמוק שיש.
אני זוכרת כשנטלתי משכנתא עבור עצמי, הגעתי הכי מוכנה שיש,
מאחורי למעלה מעשור שלם כאנליסטית ויועצת השקעות, ועדיין בבואי ליטול משכנתא,
כאשר ישבתי מול פקידי בנק, הבנתי כי כל בנק "מושך" למסלול אטרקטיבי עבורו.
למרות הידע הרב והניסיון בפיננסים, למרות שהמושגים לא היו זרים לי כלל,
בפגישות עם בנקאי המשכנתאות, הרגשתי מעבר לכל ספק אפשרי כי אני הבנק לא נמצאים בנקודה שווה.
הבנתי, שאם אני, כאדם עם רקע פיננסי מצליחה להתבלבל, קל וחומר למי שמגיע עם ידע מועט יותר.
וידע- הוא כח.
החלטתי לעבור לעבוד לצד אנשים פרטים בלבד ולייצג את האינטרס שלהם מול הבנק ולא להיפך.
אז מה בעצם אני עושה?
אני פוגשת אנשים בצמתי החלטה כלכליים, לפעמים עוד לפני שחולמים על בית ומשכנתא, ממפה יחד עם הלקוחות צרכים ומטרות.
מכאן יוצאים לדרך של חיפוש דירה, בהתאם לתקציב המוגדר.
לאחר מציאת הדירה המתאימה, אני מתאימה את המשכנתא כך שהמשפחה תוכל לחיות עם המשכנתא לטווח הארוך.
כל זאת, תוך תהליך שקוף בצורה המלאה.
עבור הלקוחות, הם צריכים לרוב להגיע רק לחתימות בבנק.
כל שאר ההתעסקות והביוקרטיה- היא עלי.
מעבר לזה- אני חוסכת לא מעט כסף בהשוואה לתמהילים וריביות המוצעים בבנקים.
בשלב האחרון ניתן גם להמשיך לפגישת ייעוץ פיננסית לאחר נטילת המשכנתא ובניית תקציב משפחתי מאוזן.
אתן מוזמנות אלי לפגישת ייעוץ ברמת גן, חולון או בזום.